Так работает капитализм
”Происходит историческое восстановление Америки”, – заявил Байден, комментируя банкротство банков. Рынок акций едва ли согласился с такой оценкой. Бумаги двадцати крупнейших банков на торгах теряли от 26 до 97% стоимости. Пока президент вещал про ”надежную защиту вкладов”, по акциям тридцати компаний торги пришлось остановить. Бумаги Western Alliance Bancorp просели на 76% – самое большое падение за всю историю компании.
”Ваши вклады будут на месте, когда они вам понадобятся”, – заверил Байден вкладчиков.
Многим эти вклады понадобились незамедлительно. Несмотря на заявления главы государства, на волне паники из банков стали забирать деньги. Опасаются новых банкротств на финансовом рынке.
”Этим утром я начал снимать деньги со своего банковского счета в Wells Fargo, это займет несколько дней из-за большой суммы денег, я возьму деньги, куплю золотые слитки и положу золото в свой очень надежный оружейный сейф”, – делится планами пользователь Johnny7 (@stachowia1) под мгновенно ставшим особо популярным хэштегом #BankRuns #WellsFargo #bankrun
”ФРС предпринимает усилия, чтобы стабилизировать ситуацию, но растут опасения, что банкротство трёх банков может оказаться лишь верхушкой айсберга", – оценивает масштаб проблем Bloomberg.
АММIAC. уже писал о начале банковского кризиса в США. 10 марта разорился банк SVB – один из крупнейших в стране. Это самое значительное банкротство банка в США со времен масштабного финансового кризиса 2008 года. Вслед за SVB закрыли крупный банк Signature Bank.
Отголоски за океаном
Последовала реакция в Европе. На опасениях, что проблемы могут перекинуться на европейские банковский сектор, акции кредитных организаций потеряли на торгах 13 марта 5% от стоимости, подсчитали Trading Economics.
Один из ведущих европейских банков, швейцарский Credit Suisse обновил исторический минимум торгов – минус 9,6%. Еще один рекорд – это взлет стоимости ... страховок от дефолта.
Котировки бумаг германского Commerzbank AG и итальянского Banco de Sabadell SA рухнули соответственно на 12,7% и 11,8%.
Общая рыночная стоимость кредитно-финансовых компаний в мире потеряла 465 млрд долларов. Больше всего пострадали региональные банки США, но инвесторы страхуются и продают акции европейских и азиатских банков, констатирует Bloomberg.
Более 200 руководителей британских технологических компаний уже обратились к правительству страны с просьбой принять меры в связи с крахом Silicon Valley. Многие были его клиентами, пишет Financial Times.
Вымирание стартапов
Второе крупнейшее банкротство банка в истории США тряхнуло не только финансовый мир, но и Кремниевую долину. В банке было 175 млрд долларов депозитов, около 151 млрд из них не были застрахованы. На возмещение потерь гарантированно могут рассчитывать только мелкие клиенты: те, у кого в банке было менее 250 тысяч долларов.
На грани закрытия оказались технологические стартапы. Тысячи из них были клиентами SVB. Сейчас еще трудно предположить масштаб катастрофы для индустрии в целом.
”Это были худшие 18 часов в моей жизни. Я отчаянно звонила своему банкиру”, – рассказывает Эшли Тирнер, генеральный директор бостонской велнес-фирмы FarmboxRx, которая держала около 10 миллионов долларов на депозите в SVB.
Кто на очереди
Под угрозой оказался и рынок деривативов – контрактов на поставку товаров. Возможно это новый пузырь на рынке, заявляет американский экономист Майкл Хадсон: ”В комнате есть еще больший слон”. По оценке экспертов, рынок деривативов превышает в 10 раз общемировой ВВП.
”Сегодня JP Morgan Chase и другие нью-йоркские банки оценивают деривативы в десятки триллионов долларов – казино делает ставки на то, как изменятся процентные ставки, цены на облигации, цены на акции и другие показатели”, – предупреждает Хадсон – Когда делаются ставки на триллионы, какой-нибудь банковский трейдер обязательно понесет убытки, которые могут легко уничтожить весь чистый капитал банка”.
Общий размер рынка деривативов превышает 1 квадриллион долларов.
Пытаясь выяснить масштаб скрытой угрозы, рейтинговое агентство Moody's взялось проверить еще шесть американских банков, сообщает Reuters. Решение принято после понижения рейтинга обанкротившегося Signature Bank до "мусорного".
Выиграл от банкротства американских банков в числе немногих активов Биткоин. Курс криптовалюты взлетел сразу на 2 тысячи долларов, выше 24 тысяч долларов, после выступления президента США. По данным CoinGecko, суточный рост составил 18,9%. Так самый волатильный актив стал в момент одним из самых привлекательных.
В поисках виноватых появились первые судебные тяжбы. Акционеры обанкротившегося SVB банка подали иск о мошенничестве, в том числе в отношении топ-менеджеров банка. Претензии – сокрытие информации о рисках банкротства. И эксперты считают, что это только начало.
”Банковская система США находится на пороге гораздо большего коллапса, чем в 2008 году”, — считает экономист Питер Шифф, известный своими мрачными прогнозами.
Впрочем, на мрачные прогнозы сегодня не скупятся. Некогда говоривший о скором крахе Lehman Brothers Роберт Кийосаки ожидает теперь банкротства Credit Suisse. Швейцарский банк настораживает аналитика неустойчивым положением на рынке облигаций. А это всегда был самый консервативный и надежный актив.
Подписывайтесь на новости в Телеграм, ВКонтакте, Дзен.