Информационное агентство
/ 7 февраля, пятница 0:47

Финансовые пирамиды: от тюльпановой лихорадки и муравьиной фермы до МММ

Что должно насторожить, если захочется вложить деньги со сверхприбылью

Финансовые пирамиды: от тюльпановой лихорадки и муравьиной фермы до МММ
Источник фото: smi24.kz

45 тысяч лет тюрьмы получили братья–аферисты в Турции за создание финансовой пирамиды. Морочили головы вкладчикам, обещали вложения в сельское хозяйство. Экономические игры, липовые инвест–проекты, ”торговля” на бирже. ”Ширмы” у организаторов псевдо–бизнеса разные, исход один. Приходится прощаться с деньгами. Как сейчас обстоит дело с такими аферами в России? И какие финансовые пирамиды запомнились миру?

На крючке мошенников

В Сочи местным пенсионерам предлагали доход в 30% годовых за инвестиции в IT–отрасль. По уголовному делу проходит 38–летняя менеджер – гастролер из Новосибирска.

15 лжепредставителей международной торговой сети задержаны в Брянске. Аферисты предлагали создать бизнес. Вступительный взнос 180 тысяч рублей. За новых клиентов платили премии 100 долларов. Как в классике финансовой пирамиды, рассказали в УМВД.

Целый список таких компаний у ЦБ. Лишь с начала года признаки нелегальной работы на финансовом рынке регулятор обнаружил у 640 компаний. Каждая – потенциальный сборщик денег населения, без надежды не то что на прибыль, на даже на возврат потраченного.

Банк России напоминает: для финансовых услуг нужна лицензия. Добросовестные компании – в Справочнике финансовых организаций. ”Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты”.

Источник фото: utv.ru

Время обманщиков

Число финансовых пирамид в России на историческом максимуме. Почти 3,5 тысячи выявлено в России только за девять месяцев прошлого года. На 60% больше, чем годом раньше. Псевдоброкеров еще больше – на 78%, чем с января по сентябрь 2023–го.

Почти все финансовые мошенники подстерегают жертв в интернете – 98%. Это нелегальные кредиторы, профессиональные участники рынка акций, операторы инвестплатформ и лжестраховщики.

Самая популярная схема – перевод денег в криптовалюте. Каждый четвертый платеж предлагали направить через иностранные платежные сервисы

Причина всплеска мошеннических услуг – интерес граждан к инвестированию, рассказали в ЦБ. Проблема в том, что вместо заблокированного ресурса тут же создают новый. Активной площадкой для рекламы финансовых пирамид стали соцсети и Telegram.

Такие схемы краткосрочны, рассчитаны на незначительный первоначальный взнос и дают возможность заработать только тем, кто успел первым войти в проект”, — предупреждают в Банке России.

"Пирамидопокалипсисом" назвали ситуацию в Федеральном фонде по защите прав вкладчиков и акционеров

По исследованиям Минфина, лишь 10% россиян могут назвать признаки финансовой пирамиды. Значит 9 из 10 граждан – потенциальные жертвы таких мошенников.

Источник фото: 9111.ru

Популярные схемы обмана

🔺Навязывание услуг, мотивирование на поиск новых клиентов;

🔺Обещание быстрого заработка выше доходности по вкладам;

🔺Открытие брокерского счета у нелегального оператора;

🔺 ”Помощь” в трудоустройстве с покупкой ”нужной” лицензии и товара;

🔺 Псевдокомпьютерные игры с выводом денежных средств;

🔺Сетевой маркетинг – вот главные признаки последователей МММ.

Насторожить должно любое нерыночное предложение со сверхдоходом: например, 17% в день или 50% годовых, рассказал ”Известиям” управляющий партнер NOVATOR Legal Group Вячеслав Косаков:

Стоит проверять любые предложения, которые явно выбиваются из рынка и в которых обещают золотые горы. Надо обращать внимание на форму внесения средств. Насторожиться стоит, когда это какие-то карты сотрудников, криптовалюта, оформление займов на сторонние компании“.

Появление новых финансовых инструментов, той же криптовалюты – повод заработать мошенникам на неосведомленных гражданах. Отследить такие денежные потоки сложнее, а значит и привлечь к ответственности мошенников и вернуть деньги.

Источник фото: telegra.ph


Крупнейшие финансовые пирамиды в истории

Компания Южных морей и пострадавший Ньютон

В ХVII веке в Европе доверчивые цветоводы закладывали дома…за луковицу редкого тюльпана, которую так и не удалось получить. Призрачные схемы включали акции компании по перевозке обезьян в Британию и открывшие райские золотые острова.

Лорд-казначей Британской империи Роберт Харли собирал средства на разработку несметных сокровищ таинственного острова. Среди обманутых вкладчиков был и Исаак Ньютон, потерявший на “золотой лихорадке“ 20 тысяч фунтов.

Чарльз Понци — ”отец” современных финансовых пирамид

Американец итальянского происхождения в 1919 году решил заработать на разности в цене почтовых купонов в разных странах мира. Предполагалось покупать где дешевле, продавать где дороже. За участие – 50% прибыли от дохода за три месяца.

На деле купоны можно было лишь менять на марки. Раскрыли аферу репортеры Post Magazine. ФБР выяснило, что 20 млн долларов вкладчиков просто собирали на счет аферистов.

Пирамида Мейдоффа — крупнейшая в истории

Меценат Бернард Мейдофф — своего рода фараон в истории финансовых пирамид. Его компания выудила у доверчивых людей 65 млрд долларов. Громкое имя и статус инвестора добавил привлекательности инвестфонду, но не уберегли от потерь.

Мейдофф был известен как учредитель глобальной биржи ценных бумаг NASDAQ

Секрет раскрыли спустя 40 лет: аферист платил дивиденды старым участникам из средств новых. Правду узнали сыновья мецената и сдали отца полиции. Тот получил 150 лет тюрьмы.

Источник фото: russia-today.net

МММ Мавроди — крупнейшая афера Восточной Европы

Сначала в 1989 году был семейный бизнес МММ по продаже офисной техники. Мавроди пробовал торговать американскими акциями, но потом выпустил собственные ”ценные бумаги” номиналом в тысячу рублей – основу ”пирамиды Мавроди”.

Необоснованный рост стоимости, слоганы, реклама, обещанные сказочные дивиденды до 1000, а потом и 3000% годовых

По классике старичкам схемы МММ платил за счет новых вкладчиков, а потом просто обрушил цену акций и пирамида рухнула. Количество жертв МММ – около 15 млн граждан.

Банк Аллена Стэнфорда. ”Властелина” со схемами от машин до квартир. Европейский королевский клуб, от действий которого пострадал каждый десятый европеец. Аферы глобальные, но стандартные, без огонька.

Mutual Benefits Corporation и Заработок на смерти

В основе этой пирамиды – страховой полис жизни безнадежно больных. ”Умирающие” продавали страховку клиентам фирмы, зная, что самим уже не пригодится. Больной получал деньги при жизни. Покупатели – после его смерти.

Mutual Benefits Corporation были посредниками, при этом подделывали ”смертельные диагнозы”, а продавцы и не думали умирать. ”Сдал” схему один из участников – врач.

Источник фото: ppro-investing.ru

Вишенка на торте – Муравьиная ферма Вана Фэна

Самая необычная финансовая пирамида родом из Китая. В 1999 году по телефону Фэн предлагал купить за 1 500 долларов ящик с ”особыми” муравьями.

Задача – продержать три месяца насекомых по особой инструкции, а потом мурашей должны забрать для изготовления лекарства. Фермерам же обещали выплаты, но денег так и не было. Ван Фэн вышел на оборот в 2 млрд долларов, но закончил плачевно. Афериста приговорили к смертной казни.

Подписывайтесь на новости в Телеграм, Вконтакте, Дзен

Автор:

Добавьте нас в Избранное в Яндекс.Новостях

Новости партнеров: